అమెరికన్ ఎక్స్‌ప్రెస్‌కు 350 మిలియన్ డాలర్ల భారీ జరిమానా
సూర్య బిజినెస్ డెస్క్: ప్రముఖ ఆర్థిక సేవల దిగ్గజం అమెరికన్ ఎక్స్‌ప్రెస్ నేషనల్ బ్యాంక్‌కు అమెరికా నియంత్రణ సంస్థల నుంచి భారీ షాక్ తగిలింది. మనీలాండరింగ్ నిరోధక (AML) నిబంధనలను పాటించడంలో మరియు అనుమానాస్పద లావాదేవీలను గుర్తించడంలో తీవ్రమైన వైఫల్యాలు ఉన్నట్లు తేలడంతో ఆ బ్యాంకుకు మూడు వందల యాభై మిలియన్ డాలర్ల (సుమారు రూ. 2,900 కోట్లు) భారీ సివిల్ జరిమానాను విధిస్తూ అధికారులు ఉత్తర్వులు జారీ చేశారు. యూఎస్ ఆఫీస్ ఆఫ్ ది కంప్ట్రోలర్ ఆఫ్ ది కరెన్సీ (OCC) మరియు ఫెడరల్ రిజర్వ్ సంయుక్తంగా ఈ కఠిన చర్యలు తీసుకున్నాయి.
అమెరికా బ్యాంక్ సీక్రెట్ యాక్ట్ (BSA) నిబంధనల ప్రకారం బ్యాంకులు ఎలాంటి అక్రమ చెల్లింపులు జరగకుండా అనుమానాస్పద లావాదేవీలను ఎప్పటికప్పుడు ఫ్లాగ్ చేసే పటిష్టమైన ప్రోగ్రామ్‌లను నిర్వహించాల్సి ఉంటుంది. అయితే అమెరికన్ ఎక్స్‌ప్రెస్ బ్యాంక్ తన వ్యవస్థలో ఈ నిబంధనలను పక్కనబెట్టడంతో పాటు, కొన్ని అనుమానాస్పద క్రెడిట్, ఛార్జ్ కార్డ్ కొనుగోళ్లు మరియు రీపేమెంట్లను సకాలంలో గుర్తించడంలో విఫలమైంది. ఈ లోపాల కారణంగా చట్టప్రకారం లాభదాయకమైన సమాచారాన్ని లా ఎన్‌ఫోర్స్‌మెంట్ ఏజెన్సీలకు అందించలేకపోయిందని నియంత్రణ సంస్థలు తీవ్ర అభ్యంతరం వ్యక్తం చేశాయి.
ఈ కేసుకు సంబంధించి బ్యాంకులోని కొందరు ఇన్‌సైడర్లకు ముడిపడి ఉన్న ఖాతాల్లోనూ అనుమానాస్పద లావాదేవీలు జరిగినట్లు తేలడం కార్పొరేట్ వర్గాల్లో కలకలం రేపింది. అయితే ఈ తాజా జరిమానాపై అమెరికన్ ఎక్స్‌ప్రెస్ స్పందిస్తూ, ఈ పరిణామానికి సంబంధించి ఇప్పటికే గత త్రైమాసిక నివేదికలలో తగిన నిధులను కేటాయించుకున్నట్లు తెలిపింది. ఈ జరిమానా తమ ప్రస్తుత పూర్తి సంవత్సర ఆర్థిక అంచనాలపై లేదా రాబోయే వ్యాపార ప్రణాళికలపై ఎలాంటి ప్రభావం చూపబోదని స్పష్టం చేసింది.
ఫెడరల్ చట్టాలు మరియు నిబంధనలకు లోబడి పారదర్శకమైన సేవలను అందించేలా బ్యాంకింగ్ వ్యవస్థలను మరింత కట్టుదిట్టం చేయడమే లక్ష్యంగా ఈ ఉత్తర్వులు జారీ చేసినట్లు నియంత్రణ అధికారులు పేర్కొన్నారు. ఆర్థిక సంస్థలు వినియోగదారుల భద్రత మరియు చట్టపరమైన నిబంధనల అమలులో అత్యున్నత ప్రమాణాలు పాటించాలని ఈ ఘటన మరోసారి హెచ్చరికలా నిలిచింది. గ్లోబల్ పేమెంట్స్ రంగంలో అగ్రగామిగా ఉన్న సంస్థపై వచ్చిన ఈ ఆరోపణలు మరియు భారీ పెనాల్టీ వ్యాపార వర్గాల్లో తీవ్ర చర్చనీయాంశంగా మారాయి.
